Что такое диверсификация средств и ее функции
Для любой бизнес-модели, даже успешной и работающей, существует риск потерпеть убытки по причине влияния меняющихся обстоятельств. Чтобы избежать подобной ситуации, важно вовремя корректировать стратегию и правильно распределять активы. Действенным приемом является диверсификация средств. Она представляет собой инвестирование в различные виды активов, чтобы минимизировать возможные потери и не снижать доходность портфеля.
Диверсификация позволяет пережить временные трудности в одном сегменте бизнеса, перекрыв убытки средствами с других направлений. Такой подход важен в случае производственной деятельности. Здесь сложно без больших вложений существенно расширить ассортимент предприятия, и не всегда подход будет целесообразен. Принцип диверсификации производства становится понятен при анализе работы концерна «Ческа Збройовка», что в Чехии. Его главной специализацией являлось производство оружия, но с целью освоения новой продукции предприятие начало выпускать детали для автомобилей и авиационной отрасли. Разработав собственные технологии изготовления на уже существующем оборудовании, концерн использовал метод горизонтальной диверсификации. При этом данный подход применим не только для крупного бизнеса и позволяет выбирать различные инструменты. Но перед началом внедрения приема, следует продумать, куда инвестировать средства и в каких количествах. Поможет четкое определение финансовой цели.
Диверсификация — не единственный прием, чтобы обезопасить активы от потерь. Альтернативой может служить расширение оказываемых услуг. К примеру, компании, которые занимаются продажей тех или иных товаров или недвижимости, могут расширить свою сферу, занявшись страхованием. Для этого они имеют материально-техническую базу и кадры.
В случае диверсификации рынков сбыта может понадобиться модернизация производственных мощностей, чтобы те соответствовали нужным стандартам. Помимо этого, возможно необходимо получить лицензию, разработать правовую базу. Но несмотря на дополнительные действия, цель остается неизменной — уменьшить риск потерь в одном сегменте бизнеса, компенсировав их доход с альтернативных направлений.
Диверсификация средств в инвестиционной сфере
Диверсификация также актуальна для инвесторов. При вложении в акции или ценные бумаги часть средств направляют в другие активы — золото, валюту, недвижимость или сырье. Благодаря этому инвестиционный портфель будет состоять из безопасных инструментов и рискованных. Но здесь важно понимать, что направления должны быть различными. Обратите внимание на три составляющие — риск, корреляцию и доходность. При использовании приема диверсификации показатель корреляции должен быть отрицательным или близким в нулю. Оптимальный вариант — подбирать активы с учетом долгосрочной перспективы без корреляции финансового потока в разрезе короткого периода.
Следует понимать, что диверсификация средств предполагает снижение рисков, но без изменения общих показателей дохода. Данный прием позволяет при уменьшении эффективности одного бизнес-направления иметь стабильную прибыль из другого, тем самым компенсировав потери.
