Как заполнить инвестиционную декларацию и ее функции
Стандартной процедурой оформления договора на пенсионные и инвестиционные вклады является выдача декларации. Ее составление также входит в условия сотрудничества с рядом банков, в первую очередь тех, что имеют программы пенсионного страхования. Бывает, что у вкладчиков возникают трудности с тем, как заполнить инвестиционную декларацию.
Данный документ содержит в себе информацию о том, в какие активы осуществляется вложение средств. Декларация не просто поясняет вкладчику все подробности сотрудничества с финансовым учреждением, но и имеет важное значение для бухгалтерии и управленческого учета.
Составление инвестиционной декларации входит в обязанности финансового подразделения банка или фонда. Она должна содержать подробную и понятную информацию об условиях вклада, а также рассказывать человеку о деятельности самой организации.
Инвестиционная декларация используется для финансовой отчетности и показывает распределение средств, доход от них. С ее помощью можно решить три важных вопроса:
- информирование клиентов о работе и надежности банка или фонда;
- пояснение механизмов приумножения капитала и размера доходности;
- освещает возможные риски, которые могут повлиять на доходность вклада.
Клиенту, который заключает договор с фондом или банком, следует обратить внимание на наличие данной бумаги.
Инвестиционная декларация по своей сути похожа на бизнес-план. Обе этих бумаги содержат информацию об учреждении, с которым намерен сотрудничать вкладчик. Чтобы использовать декларацию как основу для планирования действий, необходимо дополнить документ различными графиками и диаграммами для доступного анализа представленных данных. Это позволит также показать перспективы фонда или банка, его надежность.
Документ применяют и как вариант предоставления финансовой отчетности. В таком случае он должен быть составлен по определенным правилам. Здесь в первую очередь необходимо указать сумму капитала, что поступила от клиента, количество акций, актуальную стоимость активов.
Согласно законодательству, инвестиционная декларация должна иметь основные пункты:
- Обзор деятельности фонда, его цель. Здесь указывают, каким образом будут расходоваться активы, а также пояснения роста капитала.
- Перечень объектов, которые подлежат инвестированию — список компаний, что покупаются фондом.
- Особенности инвестиционного портфеля. Документ содержит перечень рискованных ценных бумаг, с которыми придется работать.
Структура и вид инвестиционной декларации утверждена законодательными органами. При этом частные фонды должны опираться на правила, рекомендованные правительством, но могут дополнять бумагу своими пунктами.
Декларацию используют не только фонды и банки. Документ составляют и компании, что выпускают акции и облигации или те, которые в качестве взноса получили капитал для развития бизнеса.
